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中国银联发布《银联网络非银行支付机构业务评价办法》

时间:2019-05-18 13:04    作者:admin     点击:

  奇纳银联事情完成市政发球者机构银联业管委[2017]6号

  关心印发《非库存报酬事情评价大大地》的函

  了解内幕的人机构:

  为定航向和助长使隶属于奇纳银人际广泛分布的非库存报酬机构(以下简化“报酬机构”)合规订购大型敞篷摩托艇银联卡事情,了望风险,提出合作作品,助长开展,奇纳银联第五届事情完成市政发球者机构(以下简化“业管委”)第四音级次会议深思熟虑经过了《银人际广泛分布非库存报酬机构事情评价大大地》(以下简化《大大地》),现已宣布实行。,互插事项列举如下:

  一、要价报酬机构将这些办法发送到其在,布局训练结论。

  二、市政发球者机构秘书之职将布局P,当初互插评价的分钟要价、评价基准等满意的将接替人员给报酬机构。,要价报酬机构比照W.,积极参与评价。评价任务大型敞篷摩托艇程序中如有怀疑,请即时向勤劳完成秘书之职反应。

  奇纳银联业管委秘书之职2017年07月03日印发

  第一章通例

  第一为定航向和助长使隶属于奇纳银人际广泛分布的非库存报酬机构(以下简化“报酬机构”)合规订购大型敞篷摩托艇银联卡事情,了望风险,提出合作作品,助长开展,特制选定版大大地。。

  第二的条报酬机构事情评价是指奇纳银联事情完成市政发球者机构秘书之职(以下简化“业管委秘书之职”)布局互插复查方,按照本大大地的章程,报酬机构专业综合考试评价。

  第三条评价基频

  (1)成立公平基频。按照报酬机构的事情完成、集会合作作品、用成立记载评价风险防控,成立公平地反作用的报酬机构的真实制约。

  (2)定量与性质上的相结合的基频。专业综合考试报酬机构成立记载等定量要素、合作作品制约等性质上的要素报酬机构专业综合考试评价。

  第二的章评价机构

  第四音级条布局报酬机构事情评价。、围攻机构、表面专家和等等互插复查员,目标典型评分、思索和分类学。

  第五条评价任务基频上每年停止一次。。触及的财务、事情,集会、技术和等等记载和数据基频上应。报酬机构成年的的违规、成年的风险、附录、收买、重组等。,市政发球者机构秘书之职对评价产生的静态整齐的。

  特别感应条年度评价前,IMC秘书之职将评价程序告诉报酬机构。、评价目标,报酬机构查阅原料清单、报酬布局支撑的工夫杂种等任务要点。

  第三章评价目标

  第七条评价目标包罗但不限于、广泛分布运营说得中肯集会合作作品、跨境事情、风险防控、事情公认为优秀的等类别。

  监督完成包罗接管机构完成的处分。、中间负面暴露、银联等通告废除。。

  探望操纵包罗事务交付适合性、差错争议意味着、非标价钱商户登记签到等。。

  集会合作作品包罗报酬机构的余地、银联使承受压力扶持伸出、与库存合作作品等。。

  跨境事情包罗受权境外银联卡、无论经过银联国际转账跨境买卖、持续跨境差错章程等。。

  风险防守和把持,包罗清算风险完成、导致数据安全完成、收执纸的风险完成,反洗黑钱完成等。。

  事情公认为优秀的包罗买卖的完整性和可靠性、收票外包完成价钱表的申请表格,经商资产的清算与意味着、欢迎末端的校对等。。

  八分经过条互插评价目标以坎河的策略性为根据。、集会条款每年整齐的一次。

  第四音级章评价产生

  第九条评分采取百进制。,勤劳完成市政发球者机构秘书之职对得分停止评价,将报酬机构划分为I类、II、III、IV、V有五血统型。

  第一类机构的评分基准列举如下:85分≤评价得分≤100分。

  第二的类机构的评分基准列举如下:70分<评价得分>85分。

  三类机构的评分基准为淮:60分<70分。

  四级机构的评分基准列举如下:50分<评价得分>60分。

  第五类机构的评分基准列举如下:评价得分>50。

  第十条报酬机构在评价调准速度该当有着跟随条款经过:,直觉的评定为四级:

  (1)使隶属于库存广泛分布后,报酬机构授权的报酬事情已因MOR使安静。。

  (二)在高音部收到对准一类不规则1的正告函之日起12个月内再次产生该类不规则并形成成年的的产生的。

  (三)报酬机构不持续使担忧拟定议定书和章程的;,银联卡买卖数据直觉的发送到发卡禁令。

  (4)有报酬机构处置联合国买卖,资产结算、欢迎玉蜀黍发育不良的穗事情外包,如末端的主关键码制作A。

  (5)伪造、改变、使安顿记载等撤销银联章程要价的意味着,或回绝、妨害现场反省。

  第十一报酬机构直觉的分为五类:

  (一)涌现本大大地第十条所列侦查的;,制图成年的的。。

  (2)接管机构登记报酬事情依据。

  (三)涌现本大大地第十条、第三条的制约。,四款所列侦查,过期未改良或许重行涌现的。

  (4)等等成年的违规和风险事情,对库存广泛分布和社会的机会产生。

  第12条勤劳完成市政发球者机构秘书之职不得。

  第十三条报酬机构不得颁布评价产生。,不要向无论什么机构追求等等报酬机构的评价产生。,评价产生不用于经商打算。。

  第五章评价产生的申请表格

  第十四条奇纳银联总分科自年月日起相配。、举行开幕典礼生利吐艳、风险防控、为不同类型的报酬供给差同化发球者和支撑。

  第一类机构第十五条,为各项事情的投产和整齐的供给更大的机动性、集会合作作品和记载发球者;实行国际扶轮的基本要价。

  第十六条第二的类机构,为杂多的事情的捞网和整齐的供给很的机动性,在特定的田大型敞篷摩托艇生利合作作品、集会合作作品和记载发球者;严格意味着基本要价。

  第十七条第三类机构,按照制约限度局限零件事情的投产和整齐的、集会合作作品;正确的风险防控要价。

  第十八条第四音级类机构,限度局限零件事情的捞网和整齐的;实行零件事情撤离;提出风险防控要价并完全地意味着。

  十九分之一条第五类机构,端一切事情,要价在必然条款内从库存广泛分布提款;提议。

  特别感应章附则

  第二的十条本大大地由勤劳企业秘书之职停下。。

  第二的十一本大大地自宣布之日起履行。。

责任编辑:Rachel

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